一、社會信用等級評定的原則
1、客觀公正。首先要以現行法律精神為準繩，以事件的真實數據為依據，不能摻雜與信用無關的內容，如：學歷高低、行業地位等不能納入評定之列。其次，評定的規則要公開，不能成為黑匣子，要充分公示，廣泛征求社會意見，一旦規則形成，嚴格執行。最后，把有關數據及時錄入系統，由信息化軟件自動評定并關聯，不能摻雜人為因素。
2、簡捷適時。簡捷才能讓廣大被管理者了解，才容易形成互動。要像交規中“闖紅燈扣6分”那樣，什么事不能干，干了后會扣多少分，簡單明了，讓被管理者爛熟于心，管理效果才能突顯出來。
3、系統通用。對經濟主體進行全面系統的評價，我國涉及管理的政府部門有近50個（還不包括各種社會團體），法律法規多達13萬部以上（工商就有500多部），只有通過各部門在職能范圍內各自進行信用評定，再由系統進行等級合成，才會更公正、更有權威和生命力。這對各部門評價的通用性和合成的科學性提出了更高的要求。
4、可持續性。我國處在社會不斷變革、逐步完善的過程中，信用等級評定的模型既能積累過去，又能適應發展，不斷跟上我國社會經濟發展的步伐。
總而言之，建立信用等級模型不能以偏概全，要綜合以上四個方面的原則進行權衡。這不僅是建立一個信用等級評定模型的要求，也是衡量模型優劣的標準。
二、建立符合國情的信用評定模型
1、等級設定：A、B、C、D、黑名單。經過多年的信用分類管理實踐，我們認為，建立A、B、C、D四級分類和黑名單既通俗、簡捷，又能滿足管理需求。
2、分值設定：600分為基礎分。為使評定更精細化，我們賦予每個等級相應的分值，參考國外多年的實踐經驗，600分的基礎分既能滿足長期的加、減分，又不至于太復雜。等級和分值的對應如下：A、650分及以上，B、550－650分（含550分），C、500－550分（含500分），D、500分以下
3、作用項設定：加分、減分、一票否決（黑名單）、中性記錄、逐年修復、逐年累加。以上六個作用項應動態設置，即系統可根據社會發展實際情況隨時對作用項進行修改，修改前管理部門須盡告知義務。
4、各信用等級合成：按最低等級（短板合成法）。各政府管理部門﹑社會團體、行業協會等，只要職能涉及到社會管理和市場經濟管理的，都有責任對被管理的經濟主體進行信用信息采集并評出其信用等級，再自動關聯到“信用寧波”系統自動合成綜合信用等級，這種合成方法是依照“木桶管理理論”，取各個信用等級中的最低等級為綜合信用等級，也稱為短板合成法。
三、具體實施過程的注意事項
1、各經濟主體信用必須與個人信用關聯。經濟主體信用與個人信用關聯，才能管理到位，否則會出現管理缺位。各經濟主體必須與其主要負責人（法定代表人）的個人信用相互關聯。當某經濟主體加、減信用分時，其負責人的個人信用同時加減分，主體負責人的個人信用減分時，主體信用也同時減分。若新任主體負責人的個人信用有減分時，主體信用馬上就減去相同的信用分，然后所有的減分都按規定逐年修復。
2、管理精確化與兜底相結合。信用管理必須依據現行法律精神制定出信用管理辦法，才能實現管理精確化，例如市消保委在六部法規中找到依據，制定了《寧波市商業預付卡消費爭議處理暫行辦法》，并先后與相關行業協會等制定、修訂了十一個能具備精確化信用管理的辦法，由于涉及消費維權的法律法規多達396部，只能根據投訴的熱點、難點逐步完善。但對侵害消費者權益現象不能視而不見，于是規定了“故意侵害消費者權益信用扣15分”的兜底條款，根據系統設置的條件，由系統自動判斷、執行。此精確化與兜底結合的管理方法，隨著《辦法》的不斷增加會越來越精確。
3、加強對信用評級體系建設的調控。由于我國信用管理在嘗試階段，經驗積累還不夠，被管理者也需要逐步適應，在科學構建、逐步推進的同時也要注意對出現問題的把控，使整個信用等級體系更實用、更科學。例如，信用等級D以下經濟主體的比例不宜超過5％，因比例過高會導致法不責眾。又如大型超市、通信運行商提出，他們的運營數量多，出現問題也多，扣分自然多，市消保委根據他們自己解決消費者投訴的能力比較強，在網上創建了消費和解平臺，只要內容詳實，系統自動給每件投訴處理加信用分5分，目前加入和解平臺與消費者自行和解的商家越來越多，已有近600家，這樣不僅能及時解決問題，還充分挖掘了社會自行管理的能量。
