信用認證，是企業信譽與實力的體現，是相關機構對企業經營能力和未來發展的認可和肯定。我國目前正在努力構建和諧社會，我們省也在努力打造誠信龍江，而建設信用體系，不僅是構建和諧社會的重要方面，也是打造誠信龍江不可或缺的重要組成部分。
日前，哈爾濱市公安局經偵支隊情報大隊與工商部門在工作中發現，有一群遼寧籍人利用國家開展征信認證體系，認證機構由國家機關轉為第三方機構評估認證的時機，在全國范圍內違法開展企業AAA級信用認證的評定，大量企業被騙。經初步工作，僅黑龍江省就有300多家企業上當受騙。犯罪嫌疑人在哈爾濱市注冊成立名為哈爾濱企信市場信息調查中心的公司，該公司以省（市）企業信用管理中心的名義打電話，稱與北京中企標國際信用評估中心合作，開展企業AAA級信用認證的評定工作，每個企業收取評估費4800元。待企業“上鉤”后，以北京中企標國際信用評估中心的名義制作和發放企業AAA級信用認證資質證書，以北京中企標國際信用評估中心和黑龍江省企業信用認證委員會（虛構的機構）的名義制作牌匾（牌匾是在哈爾濱市道里區非凡標牌店以每個50元的價格制作的），并在北京中企標國際信用評估中心制作、哈爾濱企信市場信息調查中心維護的黑龍江優秀企業網的網站上發布諸如慶祝XX企業通過企業AAA級信用認證的信息。
經向中國人民銀行等相關機構咨詢，第三方評估機構的認證資格必須經中國人民銀行、中小企業局等相關單位批準、備案后方能獲得。信用認證也具有嚴格的程序與要求。資信評級工作極為慎重。我省從2006年初開始，在省政府和省誠信辦指導下，省中小企業局、省財政廳和人民銀行哈爾濱中心支行委托上海新世紀、北京聯合資信、黑龍江聯合資信和黑龍江省金信等4家省內外具有資質的資信評級公司，僅開展了兩次資信評級工作，共對六家企業做出了資信評級。
經工作得知，這伙遼寧籍的犯罪嫌疑人在多個省市注冊諸如XX(當地地名)企信市場信息調查中心之類的公司，犯罪手段極為一致，都是公司注冊地向其省內的工商注冊企業以省（市）企業信用管理中心的名義打電話，稱與北京中企標國際信用評估中心合作，開展企業AAA級信用認證的評定工作，每個企業收取評估費4800元。同時，犯罪嫌疑人在互聯網上建立了多個網站，名稱多為XX省優秀企業網，并相互鏈接。待企業“上鉤”后，以北京中企標國際信用評估中心的名義制作和發放企業AAA級信用認證資質證書，并在其建立的網站上發布諸如慶祝XX企業通過企業AAA級信用認證的信息。
犯罪嫌疑人利用我國征信制度方興未艾、大多數企業對于企業信用認證程序不是十分清楚的情況，違法大肆開展企業AAA級信用認證。其犯罪手段具有較大的迷惑性。
1、注冊公司的名稱具有迷惑性。犯罪嫌疑人注冊的公司名稱多與信用認證、信用評估有關。
2、利用互聯網宣傳。犯罪嫌疑人在互聯網上建立了多個網站，名稱多為XX省優秀企業網，并相互鏈接。這就給被害企業造成了該公司的十分正規，認證規模大，影響面廣的假象。
3、為了增強參與認證企業的參與信心，犯罪嫌疑人多用省（市）企業信用管理中心的名義與被害企業溝通，并在認證標牌上加上x省企業信用認證委員會（虛構的機構）的名字。
4、收取的費用“合理”。其評估費的價格定為4800元，對于企業來說，并不是很大的支出，并且是評上后付款，這種后付費的模式讓許多企業安心。多數被害企業和少數急于光輝門面的企業自然對這種好事趨之若鶩。
5、該公司向其電話業務員開展了培訓，對于和客戶（參評企業）如何溝通，如何促使其加入評定有著統一的模式。其公司給電話業務員業務參考資料明確規定了客戶提出的問題該如何回答的固定模板。例如打電話給企業負責人，負責人在與不在有不同的說辭。材料上明確寫明，如果企業負責人在，就說“你好，我是省企業信用管理中心企業部的，你是**公司（單位）的負責人吧，您貴姓？今天給您打電話， 有這樣一項工作要和你溝通一下，近期在在國務院、省政府關于 “加強中小企業信用管理工作、加快實施企業誠信工程、促進企業信用體系建設、建立健全社會信用體系，形成以道德為支撐、產權為基礎、法律為保障的社會信用制度”的精神指導下，（或者說在省整規辦和發改委的精神指導下）由中企標國際信用評估中心、黑龍江企業信用認證委員會，在我們全省范圍內開展了一項“AAA級信用企業”的誠信工程，主要是針對我省工商企業的信用等級進行一個資質認證，全省共有三千家侯選單位，最終只評定出三百家企業…………”如果問及是如何知道企業的，就說“我們這次在黑龍江省范圍內開展的“AAA級信用企業”資質的評選活動，主要是針對誠信龍江信用體系開展的誠信工程，涉及各行業，不分規模，一共三千家侯選單位，你公司為其中一家，材料是上級主管部門，信用認證委員會提供的，屬于抽樣調查的企業。（在工商局注冊的，稅務部門正規注冊合法有效的企業）。”這些統一的說法，迷惑性更強。
警方在此提醒企事業單位和規模較小但急于開展信貸業務的金融機構，謹防上當。如遇到此類情況應向中國人民銀行咨詢查證，如發現虛假信息的，及時向公安機關報案。
（信息來源：哈爾濱市公安局經偵支隊行動大隊）
