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                                               E-315:9000國(guó)際信用管理體系
                                        信用調(diào)查標(biāo)準(zhǔn)

第一章 總則
第一條 為了規(guī)范會(huì)員信用機(jī)構(gòu)與國(guó)際信用執(zhí)業(yè)人員的信用調(diào)查業(yè)務(wù)，向社會(huì)提供高質(zhì)量的信用調(diào)查服務(wù)，國(guó)際信用標(biāo)準(zhǔn)化組織制訂本標(biāo)準(zhǔn)。
第二條 本標(biāo)準(zhǔn)所稱信用調(diào)查是指信用機(jī)構(gòu)接受委托后，按照委托的事項(xiàng)與目的，對(duì)相關(guān)組織和個(gè)人的信用信息進(jìn)行征集、分類、分析的工作總和。
第三條 信用調(diào)查應(yīng)遵循客觀、公正、合法、謹(jǐn)慎的原則。
第四條 會(huì)員信用機(jī)構(gòu)開展信用調(diào)查業(yè)務(wù)，適用本標(biāo)準(zhǔn)。E-315:9000立信單位或其他單位的國(guó)際信用執(zhí)業(yè)人員進(jìn)行信用調(diào)查，可參照本標(biāo)準(zhǔn)。
第五條 嚴(yán)禁用低價(jià)格攬取業(yè)務(wù)，然后提供低劣的服務(wù)，以致?lián)p害社會(huì)對(duì)信用行業(yè)的信心和需求。
第二章 信用調(diào)查的程序與方式
第六條 信用調(diào)查的一般程序：
　　第一步，明確調(diào)查項(xiàng)目、調(diào)查目的、調(diào)查方式，簽訂委托合同。在簽訂合同前：
　　1.應(yīng)審核調(diào)查項(xiàng)目的合法性與可行性，對(duì)于不合法或不可行的委托，對(duì)于所交服務(wù)費(fèi)用無(wú)法達(dá)到調(diào)查目的的委托，不得接受；
　　2.應(yīng)根據(jù)委托人的調(diào)查目的，就調(diào)查項(xiàng)目與調(diào)查方式向委托人提供專業(yè)建議，以幫助委托人實(shí)現(xiàn)其目的；
　　3.應(yīng)對(duì)調(diào)查目的、調(diào)查項(xiàng)目、調(diào)查方式、收費(fèi)額、收費(fèi)方式等與委托方達(dá)到理解一致 。
　　第二步，根據(jù)合同確定的調(diào)查項(xiàng)目、調(diào)查目的、調(diào)查方式，制定調(diào)查計(jì)劃，經(jīng)信用機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人或其授權(quán)的工作人員批準(zhǔn)后實(shí)施計(jì)劃。
　　第三步，撰寫調(diào)查報(bào)告。在調(diào)查報(bào)告中：
　　1.對(duì)于秘密信息與或有信息，要明確告知委托方該類信息的使用范圍與注意事項(xiàng)；
　　2.要根據(jù)被調(diào)查方在通知調(diào)查中的配合程度與提供資料的誠(chéng)信度，對(duì)被調(diào)查方的主觀誠(chéng)信度給予客觀的評(píng)價(jià)；
　　3.對(duì)于履約能力的評(píng)價(jià)，要謹(jǐn)慎、客觀；
　　4.除信息來(lái)源方要求保密外，應(yīng)將信息來(lái)源告知委托方。
第七條 信用調(diào)查的方式：
　　1.通知調(diào)查，是指通知被調(diào)查對(duì)象，要求其提供相關(guān)資料和申報(bào)信用記錄，然后對(duì)資料和記錄進(jìn)行抽樣驗(yàn)證、分析的調(diào)查方式。采用通知調(diào)查方式，應(yīng)在信用調(diào)查通知書或信用情況申報(bào)資料上：
　　（1）明確告知如果被調(diào)查對(duì)象拒絕提供相關(guān)資料或拒絕申報(bào)信用情況，將給予極低的信用評(píng)價(jià)。
　　（2）明確要求用誠(chéng)信承諾的形式約定特別315條款，如果被調(diào)查方提供資料和申報(bào)的信用記錄存在虛假，將按其承諾承擔(dān)公開投訴或永久曝光的責(zé)任；
　　2.秘密調(diào)查，是指在被調(diào)查對(duì)象不知道的情況下進(jìn)行調(diào)查的調(diào)查方式。
　　3.實(shí)地調(diào)查，是指調(diào)查人員到被調(diào)查對(duì)象所在地進(jìn)行調(diào)查的調(diào)查方式。
　　4.訪談相關(guān)人，是指調(diào)查人員為求證事實(shí)和疑點(diǎn)向相關(guān)人員進(jìn)行訪談的調(diào)查方式。
第三章 再委托調(diào)查與合作調(diào)查
第八條 會(huì)員信用機(jī)構(gòu)為了提高調(diào)查效率與質(zhì)量，可以將受托的調(diào)查業(yè)務(wù)再委托給其他信用機(jī)構(gòu)，或與其他信用機(jī)構(gòu)合作完成調(diào)查業(yè)務(wù)。
第九條 會(huì)員信用機(jī)構(gòu)再委托給其他會(huì)員信用機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查時(shí)，或與其他會(huì)員信用機(jī)構(gòu)合作調(diào)查時(shí)，出現(xiàn)了違規(guī)事項(xiàng)，負(fù)責(zé)實(shí)際實(shí)施調(diào)查業(yè)務(wù)的會(huì)員信用機(jī)構(gòu)承擔(dān)行業(yè)自律責(zé)任。
　　會(huì)員信用機(jī)構(gòu)再委托給非會(huì)員信用機(jī)構(gòu)時(shí)，或與其他非會(huì)員信用機(jī)構(gòu)合作調(diào)查時(shí)，出現(xiàn)了違規(guī)事項(xiàng)，由會(huì)員信用機(jī)構(gòu)承擔(dān)行業(yè)自律責(zé)任。
　　上兩款所述行業(yè)自律責(zé)任是指會(huì)員信用機(jī)構(gòu)違反E-315:9000國(guó)際信用管理體系標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)承擔(dān)的行業(yè)自律責(zé)任。
第四章 違約責(zé)任
第十條 違反本標(biāo)準(zhǔn)第五條規(guī)定的，根據(jù)情節(jié)，對(duì)會(huì)員信用機(jī)構(gòu)、法定代表人、直接負(fù)責(zé)人處以公開警告、禁業(yè)一至五年、永久禁業(yè)的處分。
第十一條 信用機(jī)構(gòu)或國(guó)際信用執(zhí)業(yè)人員在信用調(diào)查中有其它違規(guī)行為的，分別按《會(huì)員信用機(jī)構(gòu)（E-315:9000國(guó)際信用機(jī)構(gòu)）自律標(biāo)準(zhǔn)》、《國(guó)際注冊(cè)信用師認(rèn)證與注冊(cè)標(biāo)準(zhǔn)》、《國(guó)際信用管理員認(rèn)證與管理標(biāo)準(zhǔn)》、《 國(guó)際信用管理師認(rèn)證與管理標(biāo)準(zhǔn)》進(jìn)行處理 。
第十二條 被調(diào)查對(duì)象在調(diào)查中提供虛假資料或申報(bào)虛假的，按約定的315條款承擔(dān)違約責(zé)任。
第五章 附錄
第十三條 本標(biāo)準(zhǔn)自發(fā)布之日起實(shí)施。
第十四條 本標(biāo)準(zhǔn)會(huì)被修訂，使用本標(biāo)準(zhǔn)的各方應(yīng)充分注意本標(biāo)準(zhǔn)的修訂，并使用本標(biāo)準(zhǔn)的最新版本。
第十五條 本標(biāo)準(zhǔn)涉及術(shù)語(yǔ)的定義見(jiàn)《E-315:9000國(guó)際信用管理體系國(guó)際信用行業(yè)術(shù)語(yǔ)》。
第十六條 本標(biāo)準(zhǔn)由國(guó)際信用標(biāo)準(zhǔn)化組織負(fù)責(zé)解釋。